12月8日，集團(tuán)司庫(kù)系統(tǒng)賬戶管理模塊正式上線運(yùn)行。該模塊將賬戶開(kāi)立、變更、監(jiān)控、注銷等業(yè)務(wù)全部納入線上管理，實(shí)現(xiàn)了對(duì)集團(tuán)所有銀行賬戶的全生命周期管控，為集團(tuán)提升資金管理能力、實(shí)施資金穿透式監(jiān)管提供了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
未上線前，銀行賬戶管理主要依托OA系統(tǒng)與財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)線下分別完成，形成了數(shù)據(jù)孤島，信息傳遞存在延遲，難以全面及時(shí)地獲取賬戶動(dòng)態(tài)。集團(tuán)公司根據(jù)司庫(kù)體系建設(shè)方案，積極推進(jìn)業(yè)財(cái)融合，在OA系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間打通了流程和數(shù)據(jù)的雙向通道，通過(guò)統(tǒng)一業(yè)務(wù)表單、固化審批節(jié)點(diǎn)、貫通系統(tǒng)接口等技術(shù)手段，重構(gòu)了銀行賬戶的線上管理流程。系統(tǒng)支持從開(kāi)戶、變更到銷戶的全流程在線審批與執(zhí)行，審批完成后，賬戶信息自動(dòng)同步至財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)，真正實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流、審批流與數(shù)據(jù)流“三流合一”，構(gòu)建了賬戶全生命周期的管理閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)了全集團(tuán)賬戶狀態(tài)的全程可溯、動(dòng)態(tài)可視，有效防范了資金風(fēng)險(xiǎn)。
下一步，集團(tuán)將以賬戶管理系統(tǒng)為基礎(chǔ)，結(jié)合銀企直聯(lián)和資金集中管理，三位一體、共同打造集團(tuán)資金穿透式管控的核心抓手，建設(shè)覆蓋全級(jí)次、全流程、全要素、全場(chǎng)景的資金管控體系，全面提升資金運(yùn)營(yíng)效率與風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)支撐。
（財(cái)務(wù)管理部 智慧財(cái)務(wù)公司 供稿）